隨著2002年台灣金融邁入財富管理元年，建置個人理財規劃大軍，成為各金控公司之新生活運動，逢人必稱財富管理，跨業整合後的金控公司，所銷售的不再是傳統的單一金融商品，而是橫跨保險、銀行與證券的金融商品組合。因此，金控公司提供客戶一次購足(one stop shopping)及量身定作(customized)的整合式金融服務，儼然成為新趨勢，為維持競爭力，金控公司不得不順應潮流，積極培養全方位理財專員(Personal Financial Planner)，因此，不論是在個人理財需求或整體金融環境的需求上，培養專業且全方位的理財專員已成刻不容緩的工作。
本研究主要目的在於探討我國金控公司理財專員之核心能力 、人格特質與工作績效表現之相關性，採用決策者系統、中國人個性量表分別衡量其核心能力與人格特質，本研究採用二者同時為有效問卷進行分析，共有102個樣本，並採用信度分析、皮爾遜積差相關、多元回歸分析、T檢定等統計方法來了解不同核心能力及人格特質與金融理財專員之工作績效相關性，並進行分析，希望藉由本研究之實證結果，以提供個案公司之人力資源管理之用，其研究結果如下:
一、 核心能力構面中，「品質要求」、「成果導向」皆對金融理財專員工作績效具顯著影響力。亦即能注重品質、時時保持專業水準，以及勇於突破自我、挑戰高目標的理財專員，其工作績效愈佳。
二、 人格特質構面中，「內控性」、「紀律性」都是影響金融理財專員工作績效的因素。亦即相信凡事靠自己努力、成功是靠勤奮而非運氣，以及能調整自己行為適應環境的理財專員，其工作績效愈佳。
三、 人口統計變項中，「年齡」、「擔任理專年資」，對金融理財專員工作績效具顯著影響力。「擔任理專年資」與工作績效呈正相關，「年齡」則為負相關，表示亦即愈年輕、擔任理財專員愈久者，其工作績效愈佳。

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中文部份
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